Bullion – Pengertian, Langkah-Langkah Berinvestasi, Cara Beli/Jual, Cara Kerjanya?

Investor individu dapat membeli emas batangan dalam berbagai ukuran. Saat membeli koin atau putaran dari pengecer online, Anda mungkin menerima emas batangan asli. Dealer ini dapat mengirimkepada Anda atau menyimpannya dengan biaya tertentu di brankas. Investasi Anda akan dicatat dalam sistem akuntansi , tetapi Anda tidak akan memiliki emas batangan. Mari kita pahami definisi emas batangan dengan contoh dan cara berinvestasi di dalamnya.

Baca tentang cara memeriksa kemurnian Emas di rumah ? Anda harus menyadarinya, sehingga tidak ada yang bisa menipu Anda. Individu dapat membeli secara online atau secara langsung dari dealer logam mulia. Kedua kemungkinan itu layak. Batangan emas batangan tersedia dalam berat mulai dari 1 ons hingga 1 kilogram dan tingkat kemurnian mulai dari 99,5% hingga 99,9%. ETF dan kontrak berjangka yang didukung oleh perak dan emas juga dapat menawarkan investor dengan eksposur ke emas batangan.

Definisi Bullion

Dalam bentuk batangan atau batangan, emas batangan masing-masing adalah 99,5 persen dan 99,9 persen emas dan perak. Emas adalah aset cadangan yang dikelola oleh bank sentral dan pemerintah. Sebelum bijih emas dapat disuling menjadi emas batangan. Itu harus diekstraksi dari tanah.

Bijih emas adalah batuan mineral yang mengandung emas. Emas adalah ekstrak dari bijih menggunakan bahan kimia atau panas yang hebat. Batangan yang tidak terbelah adalah campuran logam, sedangkan "batanan yang terbelah" adalah bentuknya yang paling murni.

Ikhtisar Bullion

Emas batangan terkadang dianggap sebagai mata uang legal dan bertindak sebagai aset cadangan bagi bank sentral. Investor institusional memanfaatkan emas batangan sebagai lindung nilai terhadap inflasi. 20% dari semua tambang emas dimiliki oleh bank sentral.

Bank menggunakan emas batangan ini untuk melunasi utang internasional atau merangsang ekonomi melalui pinjaman emas. Bank sentral akan meminjamkan emas dari cadangannya ke bank-bank emas batangan pada tingkat sekitar 1 persen.

Bank bullion selalu aktif di pasar logam mulia. Ini termasuk kliring, manajemen risiko , lindung nilai , perdagangan, vaulting, dan fasilitasi pinjam meminjam. LBMA adalah pasar over-the-counter yang beroperasi secara rahasia.

Mayoritas bank bullion adalah anggota London Bullion Market Association (LBMA). Pasar OTC adalah jaringan dealer yang memperdagangkan instrumen keuangan, komoditas, dan sekuritas yang tidak diperdagangkan di bursa.

Bagaimana Bullion Beroperasi?

Investor menyukai logam mulia karena ketersediaannya yang terbatas dan nilai jangka panjangnya. Aset - aset ini berkontribusi pada diversifikasi portofolio dan melindunginya dari mata uang, inflasi, dan bahaya geopolitik. Mereka meningkatkan nilai portofolio. Secara historis, logam mulia telah berkinerja baik selama masa ketidakstabilan ekonomi.

Investor dapat menilai nilai emas batangan berdasarkan berat dan kandungan logam mulianya (juga dikenal sebagai kemurniannya). Untuk cadangan mereka, sebagian besar bank sentral membeli emas. Pemerintah Amerika Serikat menyimpan 8.133 metrik ton, atau 78 persen dari cadangannya, di brankas Federal Reserve.

Cara/Langkah-Langkah Berinvestasi dalam Emas batangan

Banyak pilihan, cara atau langkah untuk berinvestasi dalam emas batangan. Seperti halnya investasi, harga dapat berubah, sehingga Anda dapat mengalami kerugian. Berikut ini adalah salah satu strategi investasi emas batangan yang paling umum:

Bentuk fisik

Anda dapat membeli logam mulia baik menggunakan batangan fisik atau sertifikat kertas. Setelah memperoleh koin atau batangan emas atau perak dari vendor yang dapat diandalkan. Mereka dapat menyimpan di brankas, bank, atau penyimpanan pihak ketiga.

Selain itu, emas dapat diperoleh melalui akun yang dialokasikan pelanggan di lembaga keuangan. Pelanggan memiliki hak legal atas emas tersebut. Karena dalam alokasi akun milik klien atau pemilik. Tidak dapat disita oleh kreditur bank jika terjadi kebangkrutan.

Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETF)

ETF memungkinkan investor untuk berinvestasi dalam emas dan perak, tetapi ini tidak menawarkan keuntungan yang sama seperti memegang logam itu sendiri. ETF adalah portofolio aset yang, dalam banyak kasus, meniru kinerja indeks. Dalam ETF emas atau perak, aset dasar bisa berupa sertifikat emas atau perak.

Di bank batangan, sertifikat emas dapat ditukar dengan emas atau uang tunai. ETF dapat dibeli dan dijual melalui akun pialang konvensional atau IRA (ETF). ETF memberikan investor perak dan emas alternatif yang nyaman dan hemat biaya untuk kepemilikan langsung.

Berjangka

Investor juga memiliki akses ke kontrak berjangka bullion, yang merupakan perjanjian untuk membeli atau menjual aset atau komoditas pada harga tertentu di masa mendatang. Penjual kontrak berjangka untuk emas dan perak harus menjamin pengiriman emas pada tanggal berakhirnya kontrak.

Sampai emas diserahkan, pembeli hanya akan memegang kontrak emas kertas. Jika konsumen memutuskan tidak menginginkan emas batangan atau koin, kontrak tersebut dapat dijual atau diperpanjang menjadi perjanjian baru. Pelanggan dilarang membeli emas.

Karena fakta bahwa futures dapat diperdagangkan dalam kontrak yang bertentangan dengan saham. Satu kontrak dapat menghabiskan biaya lebih dari $ 100.000. Pialang biasanya mengizinkan investor dengan kredit yang sangat baik untuk meminjam dengan margin , yang setara dengan memperoleh pinjaman.

Futures dapat menghasilkan keuntungan besar karena jumlah nosional yang sangat besar yang terlibat, tetapi mereka juga dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan jika harga emas batangan bergerak dengan cara yang tidak menguntungkan. Futures hanya ditujukan untuk trader dan investor dengan pengalaman yang luas.

Bagaimana Bank Meminjamkan dan Menjual Bullion?

Ketika sebuah bank sentral meminjamkan emas ke bank-bank emas untuk jangka waktu yang telah ditentukan, katakanlah tiga bulan, pinjaman tersebut dilunasi secara tunai. Bank sentral meminjamkan uang ini di pasar pada LBMA yang diumumkan harian Gold Forward Offered Rates (GOFO). Kenaikan tarif sewa mendorong bank sentral untuk meminjamkan stok emas mereka.

Contoh: Bank Bullion dapat menjual emas ke bisnis pertambangan atau meminjamkannya kepada mereka. Ini akan menerima uang tunai jika bank menjual emas di pasar spot. Untuk menukar emas dan komoditas lainnya, Anda memerlukan harga pasar spot.

Harga emas turun seiring dengan meningkatnya pasokan pasar. Ketika bank-bank ini membeli kembali emas dari pasar spot, ia mengantisipasi harganya akan lebih rendah. Jika ini terjadi, bank akan dapat membeli kembali emas dengan harga yang lebih rendah daripada saat pertama kali dijual. Bank membeli kembali emas pada akhir periode pinjaman dan mengembalikannya ke bank sentral.

Bank-bank emas memberikan pinjaman emas kepada perusahaan pertambangan untuk membiayai sebuah proyek. Sebuah perusahaan pertambangan mungkin perlu meminjam emas untuk masuk ke dalam pengaturan lindung nilai ke depan. Transaksi ini melibatkan penjualan emas yang belum ditambang di muka.

Bisnis pertambangan dapat meminjam emas dari bank jika beberapa atau semua pelanggannya membutuhkan emas fisik. Emas akan dipasok ke pembeli perjanjian forward. Emas yang dipinjam oleh perusahaan pertambangan dilunasi melalui ekstraksi emas di masa depan.

Kesimpulan

Beberapa konsumen mungkin tidak ingin menyimpan emas asli, mencari dealer tepercaya, atau meneliti kemungkinan pembelian emas. Bentuk paling murni (atau hampir paling murni) dari logam mulia adalah emas batangan. Investor juga dapat memperoleh ETF logam mulia atau kontrak berjangka untuk mendapatkan eksposur ke emas batangan.